OTRO TIPO DE ESTAFA TAMBIEN LLAMADA DEL NAZARENO

Coinciden en el nombre de mi escrito anterior, si bien el modus operandi es más elaborado y hemos de saber cómo protegernos de otro tipo de virus: La estafa

Llega a la empresa un cliente nuevo, aparentemente muy solvente, hacemos las primeras indagaciones y sus balances están saneados y nos compran al principio pequeñas cantidades que , para establecer un mayor grado de confianza, lo pagan de forma ágil o al contado.

Pasados unos meses nos realizan un pedido importante ya en su cuantía,  en muchas ocasiones aportando pagarés  o cheques… Esta acción la realizan simultáneamente en varias empresas del sector, así el importe del fraude es mayor

Sucede que normalmente están a nombres de testaferros, absolutamente insolventes, han saneado las cuentas de los últimos ejercicios siendo éstas impecables, indispensable éste punto para generar la confianza que pretende. Una vez recibida la mercancía, desaparecen y aunque la deuda sea exigible y denunciada, rara vez nos encontramos con un recobro eficaz.

Si en la empresa tienen contratado un seguro de crédito, las Compañías tienen activados departamentos  anti fraude, de forma que si una empresa no ha tenido riesgo concedido o lo tiene por poco importe y movimiento, y se detecta que en poco espacio de tiempo recibe multitud de peticiones de riesgo para la misma, la sospecha es inmediata y se activa el protocolo anti fraude, minimizando el riesgo para el asegurado y para ellas mismas.

Es por ello importante que en función de las herramientas que disponga la empresa, ésta situación no suponga un riesgo estratégico, implementando madurez en las medidas de control, sobre todo si no ha contratado un seguro de crédito.

¿Le ayudamos?¡Cuídate!